新NISAスタートから１年半。いまの運用実績は？

2024年からスタートした新NISA。私は積極的に活用しています。

運用実績はどうなっているのか？振り返って、まとめてみました。

1年半経過した新NISAの運用実績は？

期待以上でした！

6月終盤は日経平均株価が久しぶりの4万円台、米国株も好調だったので、それも影響してますね。

投資信託のファンド別、株式の銘柄別の評価損益率をみると、バラついていますね。積み立ての期間や、購入タイミングの影響もあります。

いまのところ、”三菱UFJフィナンシャルG”がダントツTOP！

個別株は4銘柄とも新NISA 1年目(2024年)に購入。2年目の今年は投資信託だけ毎月30万円、4つのファンドに分散して積み立てています。

投資の元手は退職金。退職金がつきたら、個人年金保険がもうすぐ満期なので、一括受け取りして新NISAで運用しようと考えています。

旧NISAの運用実績は？

旧NISAでは、つみたてNISAで毎月33,333円、年間で約40万円を4年間積み立てました。投資先は、”ニッセイ外国株式インデックスファンド”。日本を除く主要先進国に投資するファンドです。

これが、いま大きく成長しています。なんと約2倍に！

新NISAとあわせると、利益は200万円を超えています。不労所得200万円って考えると、テンション上がりますね～！

いま全部売却すると（もちろん、しませんが）、この200万円をまるまる受け取れます。一方、NISAを利用していないと、約20％の40万円ほどが税金で引かれてしまう。そう考えると、NISAって本当にありがたいですね。

今回は、6月末時点の新NISAと旧NISAの運用実績をお伝えしました。

思った以上に利益がでていて嬉しいかぎりですが、実は新NISAがはじまるときは迷いもありました。